2 różne kategorie funduszy hybrydowych w ramach inwestycji

Kategorie funduszy hybrydowych w ramach inwestycji są następujące:

Fundusze w tej kategorii to po prostu te z podwójnym skupieniem akcji / obligacji. Dwa rodzaje funduszy są omówione poniżej w tej kategorii.

Zdjęcie dzięki uprzejmości: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investment-property.jpeg

1. Zrównoważone fundusze:

Inwestycje to głównie połączenie kapitału i długu. Zrównoważone fundusze mają na celu wypłatę bieżących dochodów; umiarkowana aprecjacja kapitału i zachowanie kapitału.

Inwestorzy, którzy chcą posiadać portfel papierów wartościowych, szukają pewnych bieżących dochodów, a umiarkowany wzrost przy niskim poziomie ryzyka może inwestować w zrównoważone fundusze.

Zasadniczo wartość aktywów netto (NAV) funduszy zrównoważonych porusza się w węższym zakresie i nie jest tak niestabilna jak funduszy akcyjnych. Tak więc zrównoważone fundusze mają tendencję do przewyższania funduszy akcji w fazie bessy, ale robią mniej niż na byczym rynku.

Fundusze specjalne:

W indyjskim sektorze funduszy inwestycyjnych, tradycyjnie istnieją fundusze, które zaspokajają potrzeby określonej kategorii inwestora, a mianowicie. dzieci, kobiety, seniorzy itp.

Fundusze te są przeważnie hybrydowe. Na przykład Mutual Funds oferują plany kariery dla dzieci, które pomagają w planowaniu finansowym kariery dziecka, planowaniu emerytur, planom ubezpieczeniowym połączonym z planami itp.

2. Fundusz alokacji aktywów:

Fundusz alokacji aktywów inwestuje w różne papiery wartościowe w różnych klasach aktywów. Celem jest zapewnienie inwestorom prawdziwie zdywersyfikowanych portfeli i spójnych zysków, jednocześnie oszczędzając inwestorowi trudności z koniecznością dokonywania alokacji aktywów na różnych warunkach rynkowych.

Niektóre fundusze alokacji aktywów mają określony podział klas aktywów, które starają się utrzymać w czasie (znany jako portfel alokacji stabilnej), podczas gdy inne zmieniają skład w miarę zmian szans i okoliczności (znany jako elastyczny portfel alokacji).

Zarządzający funduszami alokacji aktywów twierdzą, że ich fundusze ułatwiają inwestorom kupowanie niskich i zbyt wysokich cen, a także przeciwstawianie się pokusie kupowania akcji, gdy rynek akcji gwałtownie rośnie, lub w celu wyładowania obligacji, gdy stają się zbyt drogie.

Fundusze alokacji aktywów wykorzystują modele ilościowe, aby określić, ile akcji kupić, a ile obligacji. Plany alokacji aktywów mogą wahać się od bardzo konserwatywnego (mniejszy udział w kapitale własnym) do bardzo agresywnego (większa część przeznaczona na kapitał własny). Ogólnie obserwuje się, że rynki dłużne i kapitałowe poruszają się w przeciwnym kierunku. Fundusz alokacji aktywów mógłby służyć jako kompletny plan inwestycyjny dla inwestorów, którzy mogą sobie pozwolić na posiadanie tylko jednego funduszu.