3 Główne rodzaje kont walutowych

Ten artykuł rzuca światło na trzy główne typy kont walutowych. Rodzaje to: 1. Konto Nostro 2. Konto Vostro 3. Konto Loro.

Wpisz # 1. Konto Nostro:

Po łacinie "Nostro" oznacza "nasze konto z tobą". Konto Nostro to rachunek prowadzony przez bank indyjski z zagranicznym / zagranicznym bankiem. Na przykład PNB może prowadzić konto w Citibank w Nowym Jorku. Rachunek będzie w walucie kraju przyjmującego, tj. W dolarach amerykańskich. Wszystkie transakcje walutowe są prowadzone przez konta Nostro przez Indian Bank.

Wpisz # 2. Konto Vostro:

Po łacinie "Vostro" oznacza "Twoje konto u nas". Bank zagraniczny, na przykład Citibank, New York, może otworzyć rachunek Rupee w State Bank of India. Rachunek byłby utrzymywany w walucie krajowej, w której konto jest otwarte, tj. Rupii indyjskich.

Typ # 3. Konto Loro:

Słowo "konto Loro" oznacza "Ich rachunek z Tobą" po łacinie. Powiedzmy, że State Bank of India prowadzi rachunek w Citibank w Nowym Jorku. Kiedy Syndicate Bank of India lubi przekazywać to konto w trakcie korespondencji z Citibank, będzie to oznaczać "Konto Loro".

Pozycja gotówkowa:

Banki prowadzą rachunki w bankach kontrahentów zawsze w obcej walucie (konto Nostro). Banki mogą mieć wiele takich rachunków w różnych walutach, w zależności od wymogów związanych z wymianą walut. Możliwe jest również, że bank może mieć więcej niż jedno konto, nawet dla tej samej waluty.

Salda dostępne na rachunkach Nostro odzwierciedlają pozycję gotówkową banku. Prawidłowe wykorzystanie salda na rachunkach Nostro może odbywać się poprzez dostawę w ramach kontraktów terminowych, transfer wewnątrz lub na zewnątrz. Jest również znany jako pozycja funduszu.

Pozycja waluty:

Zajmuje się codzienną sprzedażą lub zakupem waluty obcej, wyniki w nadmiarze, mniej lub równe. W takim przypadku jest on nazywany odpowiednio wykupieniem (więcej zakupów), pozycją Oversold (większa sprzedaż) lub kwadratem (sprzedaż kuponów). Należy odpowiednio uwzględnić otwartą pozycję, biorąc pod uwagę połączenie transakcji w celu zabezpieczenia ryzyka związanego z narażeniem.

ja. Wykupiona pozycja:

Jeżeli ilość waluty obcej zakupionej przez bank jest większa niż wartość sprzedanej waluty, oznacza to, że bank posiada pozycję "wykupienia" lub "długie" lub "plus" dla określonej waluty.

ii. Pozycja nadliczbowa:

Jeżeli ilość waluty obcej sprzedanej przez bank jest większa od wartości kupionej, wówczas bank znajduje się pod pozycją "oversold" lub "short" lub "minus" dla danej waluty.

iii. Kwadratowa pozycja:

Jeżeli kwota waluty obcej zakupionej przez bank jest dokładnie równa sprzedanej ilości, to bank ma pozycję "kwadratową". Podobnie, jeśli istnieje niewielka różnica w kupowanej i sprzedawanej walucie, oznacza to, że bank ma pozycję "Near Square".

Ilustracja:

Jako dealer w walutach obcych masz następujące stanowisko we frankach szwajcarskich 31 października 2015 r .:

Jakie kroki podejmiesz, jeśli będziesz musiał utrzymać saldo kredytowe 30 000 franków szwajcarskich w Nostro A / c i utrzymasz pozycję wykupienia na 10 000 frankach szwajcarskich?

Rozwiązanie:

Istnieje bilans zamknięcia S.Fr. 25 000. Dealer musi utrzymywać saldo w wysokości S.30, 000 na koncie Nostro. Ponieważ istnieje już bilans kredytowy S.Fr. 25 000, dealer kupi CASH S.Fr. 5000. Z pierwszej tabeli widać, że pozycja wymiany banku została wyprzedana przez S.Fr. 5000.

Dealer przeprowadził już transakcję, tj. "Kup 5000 EUR", aby zmienić pozycję funduszy. Wpłynęłoby to również na pozycję wymiany. Zmniejszy to pozycję wymiany do zera. Jednakże, ponieważ potrzebujemy pozycji na wykupienie wynoszącej 10.000, dealer kupi franków szwajcarskich 10.000.