Fundusze dochodów: obligacje korporacyjne, program Gilt, systemy o zmiennym oprocentowaniu i fundusze płynne

Niektóre z ważnych rodzajów funduszy dochodowych są następujące:

za. Fundusz obligacji korporacyjnych

Zdjęcie dzięki uprzejmości: blogcdn.com/dailyfinance.com/media/2012/12/treasury-bonds-1040cs123112.jpg

b. Systemy pozłacane

do. Systemy o zmiennej stopie

re. Fundusze płynne

za. Fundusze obligacji korporacyjnych:

Fundusze obligacji korporacyjnych inwestują w obligacje emitowane przez spółki. Celem tych funduszy jest osiągnięcie wyższych dochodów. Fundusze te można podzielić na wysokie i wysokie. Wysokiej jakości fundusze obligacji inwestują tylko powyżej określonego ratingu inwestycyjnego. W Indiach znajdujemy fundusze, które są reklamowane jako fundusze obligacji AAA. Takie fundusze przeznaczają większość swoich inwestycji na papiery o ratingu AAA i wyższym.

Z drugiej strony fundusze obligacji wysokodochodowych nie mają takich ograniczeń inwestycyjnych. Inwestują w papiery, które dają plony zgodnie z tolerancją na ryzyko. Tak więc ta kategoria funduszy ma wyższy poziom ryzyka w porównaniu z poprzednim.

b. System Gilt:

Rządowy fundusz papierów wartościowych (Gilt Fund) inwestuje w papiery wartościowe emitowane przez rząd Indii i / lub rządy stanowe. Portfel G-Sec jest wolny od ryzyka kredytowego (tj. Ryzyko niewykonania zobowiązania przez emitenta). Jedynym ryzykiem związanym z tym typem funduszu jest ryzyko stopy procentowej.

Dochód może być generowany poprzez otrzymanie płatności kuponowych, amortyzację dyskonta od instrumentów dłużnych lub zakup i sprzedaż papierów wartościowych w portfelu bazowym. Drugim celem programu jest wzrost wartości kapitału.

Zauważono, że większość funduszy inwestycyjnych, w ramach tej konkretnej kategorii, oferuje inwestorom dwa odrębne plany inwestycyjne (tj. Plan krótkoterminowy i plan długoterminowy) reprezentujące inwestycje dokonane i utrzymywane w dwóch odrębnych portfelach inwestycyjnych. Czas trwania portfela będzie się różnić w tych dwóch planach. Cele i orientacyjne czasy trwania zostaną podane w dokumencie oferty.

do. Systemy kursu zmiennego:

Fundusze o zmiennym oprocentowaniu są bardzo popularne za granicą. W niedalekiej przeszłości przystąpili do indyjskiego sektora funduszy inwestycyjnych. Są to rodzaje funduszy, które stanowią zabezpieczenie dla inwestorów przed zmiennymi stopami procentowymi. Fundusze te inwestują przede wszystkim w instrumenty dłużne o zmiennej stopie procentowej, zwane popularnie "floaterami" (papiery wartościowe, których stopy procentowe są resetowane w okresowych odstępach). Umożliwi to inwestorom uniknięcie potencjalnych strat kapitałowych, które w przeciwnym razie mogłyby powstać, gdyby inwestycje te były instrumentami o stałej stopie procentowej, ze względu na zmienność stóp procentowych.

re. Płynne fundusze:

Fundusze te inwestują w instrumenty krótkoterminowe z terminem zapadalności poniżej 91 dni. Współpracownicy inwestują głównie w te fundusze na potrzeby zarządzania środkami pieniężnymi. Fundusze te są odpowiednie dla krótkoterminowego horyzontu inwestycyjnego, fundusze te mogą być wykorzystywane jako narzędzie inwestycyjne przez inwestorów indywidualnych jako substytut depozytów oszczędnościowych. Fundusze te można wykorzystać do parkowania krótkoterminowej nadwyżki w oczekiwaniu na inwestycje w inne długoterminowe instrumenty.