Nowoczesne techniki ilościowe stosowane w zarządzaniu ryzykiem

Przeczytaj ten artykuł, aby zapoznać się z następującymi sześcioma nowoczesnymi technikami ilościowymi stosowanymi w zarządzaniu ryzykiem, tj .: (1) analiza systemowa, (2) badania marketingowe, (3) badania operacyjne, (4) analiza sieciowa, (5) koszt-objętość- Analiza zysków i (6) Analiza współczynników.

1. Analiza systemów:

Analiza systemów odnosi się do zestawu technik związanych z analizą, procedurami i innymi metodami działania oraz z projektowaniem i wdrażaniem nowych i doskonałych systemów.

Jego głównym celem jest ocena alternatyw w spójny, niearbitralny sposób. Wzrost wielkości i złożoności operacji biznesowych wymaga systematycznego badania problemu wyboru, w którym każdy krok analizy jest wyraźny. Umożliwia to jednostkom biznesowym czerpanie korzyści z technologii komputerowej.

2. Badania marketingowe:

Badania marketingowe służą do obiektywnego prognozowania potencjału popytu na towary i usługi przyszłego projektu. Ocena popytu jest w istocie początkiem analizy wykonalności.

Celem jest ocena dostępnych możliwości i zbadanie przyszłych tendencji tych możliwości, aby decyzja inwestycyjna mogła zostać podjęta z pewnym stopniem zaufania. Pomogłoby to zmniejszyć stopień ryzyka.

3. Badania operacyjne [OR]:

LUB umożliwia decydentom bardziej obiektywne wybieranie alternatyw. Zastępuje matematyczne rozumowanie argumentami słownymi.

Niektóre znane techniki OR to:

(a) Programowanie liniowe lub programowanie Integer - w warunkach racjonowania kapitału można zastosować modele integer lub linearne do ustalenia właściwego zestawu projektów w celu zatwierdzenia ograniczonych zasobów;

(b) Teoria gier, na przykład, byłaby skutecznym narzędziem do przewidywania w pewnym stopniu strategii konkurujących firm i przeciwdziałania im; i

4. Analiza sieci [PERT / CPM]:

Okres ciąży to opóźnienie czasowe, które upływa między rozpoczęciem inwestycji a początkiem zwrotu z inwestycji - istotną determinantą dla ustalenia akceptowalności projektu.

Im dłuższy jest okres ciąży, tym wyższe są eskalacje kosztów i ryzyko związane z projektem skutkujące niskimi zwrotami. PERT i CPM zapewniają zespołowi projektowemu jedną z najskuteczniejszych narzędzi analitycznych.

Analiza sieci jest przydatna w:

(a) Rozwijanie projektu,

(b) Kontrolowanie opóźnień w realizacji projektu i kosztów projektu, oraz

5. Analiza koszt-objętość-zysk:

Ta analiza wskazuje charakterystykę działania projektu. W ramach tej analizy najpierw próg rentowności, tj. Brak zysku, brak sprzedaży ze stratą, określa się w kategoriach projektu, a nawet można go wyrazić jako procent mocy obliczeniowej projektu.

Pomaga to określić wrażliwość operacyjną projektu w zakresie zmian kosztów surowców, płac i innych danych wejściowych do projektu.

6. Analiza współczynników:

Porównując dwie lub więcej propozycji inwestycyjnych dotyczących alokacji zasobów, koszty, korzyści i zyski mierzone w liczbach bezwzględnych nie dostarczają jednoznacznie informacji. W związku z tym analizę współczynników można wykorzystać do lepszych, łatwiejszych i przydatnych porównań.

Wszystkie te środki wspomagające zarządzanie, stosowane na etapie formułowania projektu, minimalizowałyby stopień ryzyka związanego z różnymi rodzajami decyzji inwestycyjnych.

Narzędzia te nie mogą jednak całkowicie wyeliminować ryzyka. Dlatego analiza ryzyka staje się integralną częścią każdej analizy inwestycji.