Zarządzanie gotówką: uwagi na temat zarządzania środkami pieniężnymi (z ważnymi elementami)

Zarządzanie gotówką: uwagi na temat zarządzania środkami pieniężnymi (z ważnymi elementami)!

Zarządzanie gotówką jest sztuką zarządzania krótkoterminowymi zasobami firmy w celu podtrzymania bieżącej działalności i optymalizacji jej płynności. Odnosi się do tego, jak firma zamierza zidentyfikować swoją krótkoterminową pozycję gotówkową, wykorzystać nadwyżkę gotówki i poradzić sobie z brakami w gotówce potrzebnej do zaspokojenia natychmiastowych potrzeb.

Zdjęcie dzięki uprzejmości: valleyviewconsultants.com/images/TotalCashMgmt.jpg

Jeśli przedsiębiorca nie rozważał takich problemów, może to zaszkodzić długoterminowym perspektywom firmy - a nawet jej krótkoterminowej stabilności. Krótkoterminowa pozycja gotówkowa ma znacznie większe znaczenie dla małej firmy niż dla dobrze rozwiniętej dużej firmy. Nawet niewielkie niedopasowania w pozycji gotówkowej mogą zagrozić przetrwaniu nowego przedsięwzięcia.

Przedsiębiorcy powinni myśleć o płynności już od pierwszego dnia, ale większość zapomina o tym rozmyślać, ponieważ mają inne problemy na głowie. Dopóki na rachunku bankowym jest wystarczająco dużo pieniędzy, przedsiębiorcy nie zastanawiają się nad zarządzaniem gotówką. To może sprawić, że będą narażeni na różnego rodzaju problemy z płynnością finansową.

Najważniejsze elementy zarządzania gotówką są następujące:

1. Efektywne wykorzystanie aktywów obrotowych i bieżących zobowiązań na każdym etapie cyklu koniunkturalnego

2. Systematyczne planowanie, zarządzanie i monitorowanie kolekcji i wypłat firmy

3. Gromadzenie, zarządzanie i rozpowszechnianie informacji w celu umożliwienia efektywnego wykorzystania dostępnych środków

Prostą zasadą zarządzania gotówką jest maksymalizacja przepływów pieniężnych. Często istnieją sposoby, aby poprawić swoją pozycję gotówkową, po prostu upewniając się, że systemy fakturowania i windykacji działają tak wydajnie, jak to tylko możliwe.

Możesz dążyć do jak najszybszego dostarczenia gotówki do firmy poprzez szybkie naliczanie opłat, agresywne śledzenie zaległych kwot, a nawet odkrywanie możliwości pobierania zaliczek i depozytów od klientów. Następnie utrzymuj swoją gotówkę tak długo, jak to możliwe, zarządzając swoimi zobowiązaniami. Oznacza to, że poświęć tyle czasu, ile możesz zapłacić za rachunki swojej firmy, ale uważaj, aby uniknąć opłat za zwłokę lub odsetek.

Jeśli masz dobrą kontrolę nad przepływem środków pieniężnych w swoim przedsięwzięciu, uwolni cię to od ciągłego martwienia się o gotówkę i pozwoli ci skoncentrować się na innych ważnych aspektach działalności. Niektóre główne korzyści z dobrego zarządzania gotówką są tutaj:

1. Zwiększa prawdopodobieństwo, że Twoja firma nigdy nie zabraknie gotówki

2. Eliminuje ciągłe obawy związane z niewiedzą twojej obecnej i przyszłej pozycji gotówkowej

3. Poprawione relacje z dostawcami dzięki dobrym praktykom płatniczym

4. Możliwość przewidywania problemów z przepływami pieniężnymi na długo przed ich faktycznym wystąpieniem

Wpływ złego zarządzania gotówką:

Mnóstwo problemów może wynikać ze złego zarządzania gotówką. Jednym z bezpośrednich skutków złego zarządzania gotówką jest brak wystarczającej ilości gotówki na pokrycie bieżących wydatków i płatności. Główne problemy wynikające z takiej sytuacji zostały omówione tutaj.

Niezadowoleni dostawcy:

Dostawcy będą niezadowoleni z opóźnień w płatnościach. Początkowo nie zatrzymają podaży, ale na pewno pojawią się inne problemy, takie jak wyższe ceny, opóźnione dostawy i problemy z jakością. Bez dokonywania płatności, będziesz w słabej pozycji do złożenia skargi lub grożą zmiany dostawcy.

Nieszczęśliwi pracownicy:

Jeśli nie będziesz w stanie wywiązać się z zobowiązań płacowych w dniu wypłaty, pracownicy będą się martwić o stabilność finansową firmy. Przedłużone lub częste opóźnienia doprowadzą ich do poszukiwania pracy gdzie indziej.

Domyślni klienci:

Jeśli Twoje problemy z gotówką są wynikiem spóźnionych zakupów, klienci będą ci winni dużo pieniędzy. Oznacza to również, że mogą dużo zyskać, nie płacąc i nie zabierając ich gdzie indziej. Niektórzy klienci mogą uciekać się do lekkich wymówek, takich jak zły produkt lub gorsza jakość usług, aby uniknąć płacenia.