Rola księgowego jako menedżera kasowego w firmie

Rola księgowego jako menedżera kasowego w firmie to: 1. Efektywne gromadzenie wpływów pieniężnych 2. Koncentracja zgromadzonych funduszy 3. Kontrolowanie terminów wypływów pieniężnych 4. Prognozowanie pozycji gotówkowej 5. Zabezpieczanie odpowiednich źródeł transakcji krótkoterminowych 6. Optymalizacja wykorzystanie wszelkich tymczasowych nadwyżek finansowych 7. Gromadzenie aktualnych informacji 8. Wdrażanie systemów niezbędnych do monitorowania, zarządzania i kontrolowania pozycji gotówkowej 9. Zapewnienie wewnętrznego i zewnętrznego transferu danych finansowych między działami lub w banku Przedsiębiorca zwykle zatrudnia księgowego aby pomóc w zarządzaniu gotówką. Księgowy nie będzie zbyt pomocny, jeśli nie będzie w pełni świadomy swojej roli i obowiązków!

Zdjęcie dzięki uprzejmości: brinksblog.com/wp-content/uploads/2013/01/45_Closed-Loop-Cash.jpg

Należy jasno określić, że oczekuje się od niego zarządzania i monitorowania przepływów pieniężnych w firmie i który obejmuje następujące główne funkcje:

1. Skuteczne zbieranie wpływów pieniężnych

2. Koncentracja zebranych funduszy

3. Kontrolowanie terminów wypływów pieniężnych

4. Prognozowanie pozycji gotówkowej

5. Zabezpieczenie odpowiednich źródeł funduszy krótkoterminowych

6. Optymalizowanie wykorzystania wszelkich tymczasowych nadwyżek finansowych

7. Gromadzenie aktualnych informacji

8. Wdrażanie systemów niezbędnych do monitorowania, zarządzania i kontrolowania pozycji gotówkowej

9. Zapewnienie wewnętrznego i zewnętrznego transferu danych finansowych między działami lub z bankiem

Rola księgowego jako menedżera kasowego polega na zapewnieniu wystarczających funduszy na kontynuowanie działalności przez firmę aż do zakończenia cyklu przepływów pieniężnych. Płynności nie należy mylić z dochodowością lub wartością netto.

Możliwe jest, że firma osiąga zyski i ma poważne aktywa do bankructwa z powodu braku kapitału operacyjnego (lub "pracującego"). Na przykład linie lotnicze mogą posiadać wiele cennych zasobów, takich jak samoloty, miejsca do lądowania i nieruchomości, ale nieumiejętność zapłacenia nawet za jednodniowe paliwo może spowodować, że będzie on nieczynny.

Akash Bansal wraz z partnerem założył Western Equipment Company, firmę zajmującą się wynajmem sprzętu budowlanego w Pune, zaledwie dwa lata temu z Rs. 30 lakh oszczędności osobistych. Ich formuła finansowa była następująca: wyląduj kilku dużych klientów, postaraj się szybko ich zebrać, a następnie ponownie zainwestuj wszystkie dochody w działalność.

Do tej pory formuła kliknęła, zwiększając sprzedaż z Rs. 1 crore w 2005 r. Do prognozowanego Rs. 4 crore w 2007 roku. Jednak dzięki temu superszybkiemu wzrostowi zarządzanie gotówką stało się złożonym problemem dla Bansal i jego partnera. "Na początku potrzebowaliśmy tylko konta bankowego do sprawdzania oprogramowania księgowego i księgowego, aby śledzić sprzedaż i kluczowe wyniki finansowe", wyjaśnia Bansal, "ale po około roku zdaliśmy sobie sprawę, że były różne pytania i byliśmy zbyt zajęci. prowadzenie biznesu, aby kiedykolwiek odpowiedzieć. Na przykład, co powinniśmy zrobić z nadmiarem gotówki, jaką moglibyśmy mieć, i jak moglibyśmy naprawdę wiedzieć na pewno, gdybyśmy mieli nadwyżkę gotówki.