Rozliczanie transakcji na rynku Forex

Rozliczenia transakcji finansowych w poszczególnych krajach odbywają się dzięki wsparciu e-przewodowego i najnowszego systemu komunikacji, ze względu na geograficzny zasięg wśród krajów świata.

Banki na całym świecie korzystają z najnowszej sieci telekomunikacyjnej o nazwie SWIFT. Sieć SWIFT obsługuje przesyłanie informacji związanych z wiadomościami, a z kolei obsługuje rozliczanie transakcji za pośrednictwem elektronicznych izb rozliczeniowych, takich jak CHIPS z siedzibą w Nowym Jorku.

Szybki:

Stowarzyszenie na rzecz Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej (SWIFT) jest spółdzielczym stowarzyszeniem zarejestrowanym w Brukseli w Belgii, a około 250 banków zlokalizowanych w Europie i Ameryce Północnej jest członkami stowarzyszenia.

Sieć komunikacyjna określana jako SWIFT obsługuje połączenie ponad 25 000 instytucji finansowych i pośredników na całym świecie w celu realizacji międzynarodowych transakcji finansowych. Kod identyfikacyjny został przydzielony uczestniczącym i zarejestrowanym pośrednikom finansowym.

Taki kod identyfikacyjny byłby stosowany przez każdego zarejestrowanego pośrednika finansowego w trakcie procesu przesyłania wiadomości. W trakcie przesyłania informacji dotyczących transakcji jest zawsze kierowany przez centralnie połączone centra operacyjne zlokalizowane w Brukseli, Amsterdamie i Culpeper w stanie Wirginia.

Aby ułatwić funkcjonowanie, w każdym kraju został ustanowiony regionalny procesor, a każdy zarejestrowany użytkownik jest najpierw przekazywany do centrum regionalnego, a następnie do głównego procesora.

Zalety systemu SWIFT są widoczne w postaci szybkich rozliczeń transakcji oprócz oświadczeń walidacyjnych i dostępności dokumentacji, ponieważ jest to system elektroniczny, przetwarzanie i przesyłanie danych, wiadomości i informacji odbywa się w ciągu kilku sekund. SWIFT jest ekonomiczny i szybki w odpowiedzi. Kilka wybranych banków w Indiach zostało członkami SWIFT. Regionalne centrum przetwarzania w Indiach znajduje się w Bombaju.

Frytki:

System płatności międzybankowej Clearing House (CHIPS) to elektroniczny system płatności. Powstał w 1971 r. I jest własnością 12 prywatnych banków komercyjnych stanowiących New York Clearing House Association. CHIP-y są uprawiane jako największy na świecie system płatności walutowych wspierający na całym świecie do prowadzenia handlu międzynarodowego.

CHIPS to system, który istnieje praktycznie na całym świecie, nie wymaga fizycznej wymiany środków z jednego miejsca do drugiego. Zwykle uruchamia transakcje i netting jest wykonywany, gdy sytuacja wymaga.

Funkcjonowanie porozumienia CHIPS wyjaśniono poniżej za pomocą hipotetycznej transakcji: Bank of Baroda, prowadzący rachunek dolarowy w HSBC Bank w Nowym Jorku, sprzedaje 1 mln USD Dena Bank, prowadząc rachunek w dolarach w Bank of Japan.

Rysunek 1.1 wyjaśnia, w jaki sposób przeprowadzane są rozliczenia transakcji:

Proces:

1. Poprzez sieć SWIFT, Dena Bank poinformuje Bank Japonii, że musi obciążyć rachunek Dena Bank, a następnie przekazać jenmu japońskiemu 10 mln USD bankowi Japonii z prośbą o zaliczenie tej samej kwoty na rachunku bieżącym Bank of Baroda.

2. Na podstawie otrzymanej dyspozycji Bank Japonii obciąży rachunek Dena Bank japońskim jenem w wysokości 10 milionów jenów. Bank Japonii wyśle ​​równowartość czeku elektronicznego do CHIPS w celu uznania rachunku HSBC Bank. CHIPS odnotuje transfer środków z Banku Japonii do HSBC Bank w tym samym dniu.

3. Banki członkowskie będą zgłaszały dużą liczbę takich transakcji do CHIPS w ciągu dnia. Zgodnie z datą wschodnią o godzinie 16.30, zostanie osiągnięta pozycja netto każdego zarejestrowanego członka, a transfer środków nastąpi za pośrednictwem Fed Wire do danego banku do godziny 18:00 według czasu wschodniego.

4. HSBC Bank potwierdza otrzymanie kredytu przez Bank of Baroda za pośrednictwem sieci SWIFT.

Można zauważyć, że rozliczanie transakcji na rynku walutowym w Nowym Jorku odbywa się w dwóch etapach.

Po pierwsze, rozliczenie w CHIPS i osiągnięcie pozycji netto dla każdego banku.

Po drugie, transfer funduszy federalnych na pozycję netto.

Prawdziwe salda są utrzymywane przez banki tylko z Bankami Rezerwy Federalnej (funduszami FED), a transakcja jest zakończona dopiero po przekazaniu funduszy federalnych. CHIPS pomaga przyspieszyć proces uzgadniania i zmniejszyć liczbę wpisów przesyłanych przez Fed.

Chaps:

System płatności automatycznych Clearing House (CHAPS) to elektroniczny system płatności w Londynie. CHAPS działają na tej samej metodologii co CHIPS. Zapewnia mechanizm codziennego rozliczania wielu transakcji pomiędzy bankami członkowskim w Londynie i stowarzyszonymi bankami z innymi krajami.

Przewód zasilający:

Banki Rezerwy Federalnej Stanów Zjednoczonych rozwinęły system Fed Wire z zamiarem zaspokojenia zapotrzebowania na płatności krajowe, przelewy międzybankowe i przeniesienia na innych akceptantów lub strony w celu rozliczenia transakcji. Transakcje na rynku walutowym w Nowym Jorku są rozliczane za pośrednictwem systemu Fed.

Fed Wire to sieć komunikacyjna łącząca komputery ponad 7000 banków z komputerami Federal Reserve Bank. System ten zapewnia gwarancje do rozliczenia wszystkich transakcji w formie otrzymania i wypłaty środków, niezależnie od niepowodzenia którejkolwiek ze stron transakcji.